Estafa en Marketplace con comprobante falso: qué hacer

Resumen

Vender en Facebook Marketplace es vender a desconocidos. La trampa más repetida es simple: el comprador acepta el precio sin regatear, paga «por transferencia», manda un comprobante falso y se lleva el producto antes de que el dinero exista.

El 2 de septiembre de 2026, CRHoy contó el caso de un vendedor de Costa Rica que publicó un celular. El supuesto comprador quería cerrar ese mismo día sin ver el equipo, ofreció mandar a un conductor de plataforma a retirarlo, envió comprobantes falsos y le insistió en que revisara su correo. Los correos del «banco» llegaban desde una cuenta de Gmail, con el logo mal hecho y un plazo de seis horas que el banco no usa.

En Córdoba, Argentina, un juzgado condenó a once personas a penas de tres a cinco años por la misma maniobra: buscaban ventas de tecnología en redes y en Marketplace, anunciaban que pagarían por transferencia y mostraban comprobantes falsos con la cuenta del vendedor y el monto acordado (Diario Judicial, agosto de 2023).

Los nombres de bancos, billeteras y plataformas son marcas de sus titulares. Esta app es independiente y no tiene afiliación, patrocinio ni aval de ningún banco.

Señales de alerta

• Compra sin preguntar ni ver el producto, y quiere cerrar hoy.
• Manda a otra persona o a un conductor a retirar.
• Le pide revisar su correo: el aviso del «banco» llega desde una cuenta gratuita, como Gmail, o con errores.
• Dice que el dinero se acredita en unas horas: en el caso de CRHoy, seis.
• El perfil desaparece después del contacto, como en el caso de CRHoy.

Qué hacer antes de entregar

1. No mire el comprobante ni el correo: abra usted la app de su banco en su propio celular.
2. Busque el ingreso con el monto exacto.
3. Si no está, no entregue, aunque el conductor esté esperando en la puerta.
4. Si el comprador no quiere esperar, la venta no era real.

En el caso de CRHoy, el banco fue claro: no entregar solo con base en un comprobante y verificar el depósito desde la aplicación propia. Sus comunicaciones oficiales solo salen de sus dominios, nunca de un correo gratuito.

Si ya le pasó

• Guarde el chat, el perfil, los comprobantes, los correos y los datos del conductor o repartidor.
• Denuncie el perfil en Marketplace.
• Haga la denuncia ante la autoridad de su país: en Costa Rica, el banco recomendó el OIJ.

Si también vende en Shopify

Los pedidos de Marketplace no pasan por su tienda, así que la app no los ve. En los pedidos de su tienda de Shopify, el cliente sube el comprobante en la página de Gracias y la app lo compara con el pedido: marca un pago a otra cuenta, un monto menor, un comprobante de antes del pedido o uno ya usado en otro pedido.

Si le pagan de más, la app no lo da por bueno: lo deja para revisar a mano.

Preguntas frecuentes

En qué le ayuda el Verificador de Comprobantes

La app no reemplaza la revisión en su cuenta. Lo que hace es ordenar el trabajo y marcarle los casos que merecen más cuidado:

• El cliente sube el comprobante en la página de Gracias de su tienda y queda pegado al pedido, sin pasar por el chat.
• Una IA lee monto, moneda, fecha, referencia y destinatario, y la app los compara con el pedido: «Calza», «No calza» con el motivo, o «Revisar a mano».
• Avisa si la misma imagen o la misma referencia ya se usó en otro pedido de su tienda.
• Si el comprobante dice que el pago está pendiente, en proceso o rechazado, no lo da por bueno: sale como «No calza» o queda para revisar a mano.
• Si nota algo raro en la imagen, no la da por buena: la deja para revisar a mano.
• Los que calzan quedan juntos en «Listos para confirmar»: después de verlos en su cuenta, los confirma de una vez.
• La imagen queda guardada cifrada hasta que usted confirma el pago, y la abre con «Ver comprobante».

La app no puede asegurar que una imagen no fue editada. Por eso usted confirma el pago con un botón después de ver el movimiento en su cuenta, y la app nunca marca un pedido como pagado por sí sola.

Aviso

Una IA lee el comprobante y puede equivocarse. El pago lo confirma la tienda, no la app: verifique el monto en su banco o billetera.