Comprobante de transferencia falso en Ecuador: qué revisar

Resumen

En Ecuador la estafa se repite en tiendas de barrio y en ventas por teléfono o redes: el comprador muestra o envía un comprobante de transferencia falso y se lleva la mercadería antes de que usted vea el dinero.

El 19 de mayo de 2026, El Diario informó que la Policía Nacional emitió una alerta preventiva en Manta por el aumento de denuncias: los estafadores compran en tiendas de barrio y minimarkets, muestran certificados de transferencia alterados y prefieren productos fáciles de revender, como licores y comestibles.

En enero de 2026, Primicias contó el caso de un local de repuestos de motos en Tumbaco: unos supuestos clientes hicieron el pedido por teléfono, enviaron un comprobante de USD 800 y mandaron a retirar la mercadería con repartidores. El dueño hizo dos entregas antes de revisar sus movimientos y ver que nada se había acreditado. Avisó al ECU 911 y la Policía detuvo a dos personas en la tercera entrega.

Los nombres de bancos, billeteras y plataformas son marcas de sus titulares. Esta app es independiente y no tiene afiliación, patrocinio ni aval de ningún banco.

Señales de alerta

• El comprador tiene prisa y presiona a quien atiende.
• Dice que falla el internet o que el banco está lento para explicar por qué el pago no aparece.
• Compra productos fáciles de revender.
• Hace el pedido a distancia y manda a otra persona o a un repartidor a retirar.
• Pide una segunda entrega antes de que usted haya visto la primera transferencia.

Qué revisar antes de entregar

1. Entre usted a la app o a la banca en línea de su banco o cooperativa, en su propio dispositivo.
2. Busque el crédito con el monto exacto en dólares y el nombre de quien pagó.
3. Si no está, no entregue. La recomendación de la Policía es no entregar ningún producto hasta ingresar directamente a la aplicación o plataforma bancaria.
4. Si el pedido llegó por teléfono o redes, no despache una segunda entrega hasta ver acreditada la primera.

Si ya le pasó

• Guarde el comprobante, los mensajes, los números de teléfono y los datos de los repartidores.
• Denuncie a través del ECU 911, como recomienda la Policía.
• Avise a su banco por sus canales oficiales.

Con el Verificador de Comprobantes

Si vende en Shopify, el cliente sube el comprobante en la página de Gracias y la app lo compara con el pedido en dólares: monto, fecha, destinatario y referencia. Marca un pago a otra cuenta, un monto menor, un comprobante de antes del pedido o uno ya usado en otro pedido.

Para que la app sepa a quién se le debe pagar, escriba en Ajustes sus números de cuenta y el nombre del titular.

Preguntas frecuentes

En qué le ayuda el Verificador de Comprobantes

La app no reemplaza la revisión en su cuenta. Lo que hace es ordenar el trabajo y marcarle los casos que merecen más cuidado:

• El cliente sube el comprobante en la página de Gracias de su tienda y queda pegado al pedido, sin pasar por el chat.
• Una IA lee monto, moneda, fecha, referencia y destinatario, y la app los compara con el pedido: «Calza», «No calza» con el motivo, o «Revisar a mano».
• Avisa si la misma imagen o la misma referencia ya se usó en otro pedido de su tienda.
• Si el comprobante dice que el pago está pendiente, en proceso o rechazado, no lo da por bueno: sale como «No calza» o queda para revisar a mano.
• Si nota algo raro en la imagen, no la da por buena: la deja para revisar a mano.
• Los que calzan quedan juntos en «Listos para confirmar»: después de verlos en su cuenta, los confirma de una vez.
• La imagen queda guardada cifrada hasta que usted confirma el pago, y la abre con «Ver comprobante».

La app no puede asegurar que una imagen no fue editada. Por eso usted confirma el pago con un botón después de ver el movimiento en su cuenta, y la app nunca marca un pedido como pagado por sí sola.

Aviso

Una IA lee el comprobante y puede equivocarse. El pago lo confirma la tienda, no la app: verifique el monto en su banco o billetera.